北京九恒星科技股份有限公司-財務(wù)公司管理系統N20

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財務(wù)公司資金管理系統（N20）遵循《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》等政策指導，構建了強化的合規管理體系，旨在加強集團資金管理并提升資金使用效率。系統全面覆蓋了資金結算、資金集中、存貸款、同業(yè)投資、外匯管理、會(huì )計核算及風(fēng)險控制等關(guān)鍵財務(wù)公司信息化管理場(chǎng)景。N20采用創(chuàng )新的產(chǎn)品設計理念，為集團財務(wù)公司提供了一套全面、高效、安全的業(yè)務(wù)管理工具，助力資金管理流程的加速與增效，進(jìn)而為集團企業(yè)創(chuàng )造更大的價(jià)值。

一、產(chǎn)品價(jià)值

N20作為九恒星第三代財司資金管理系統，以其對資金管理復雜性的深刻洞察和專(zhuān)業(yè)解決策略，確保了業(yè)務(wù)流程的精準與高效率。該系統基于前沿技術(shù)架構，實(shí)現了跨平臺和多場(chǎng)景的廣泛應用，推動(dòng)了業(yè)務(wù)流程的自動(dòng)化與智能化。N20集業(yè)務(wù)深度與技術(shù)廣度于一身，展現出以下顯著(zhù)價(jià)值：

（一）統籌規劃業(yè)務(wù)，為司庫建設打下基礎

N20以集團資金高效統一管理為目標，開(kāi)展集團企業(yè)賬戶(hù)統一管理、資金集中運營(yíng)、債務(wù)融資統籌、支付預算控制、票據統一管理、數據分析和決策支持，助力集團、成員單位進(jìn)一步防范風(fēng)險為企業(yè)集團建設價(jià)值型司庫打好地基。

（二）原生國產(chǎn)化設計，降低項目成本

N20從基礎硬件(服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò )設施)、基礎軟件(操作系統、數據庫、中間件)、應用場(chǎng)景(電子簽章、檔案預覽、電子密碼、電子認證)均做了信息技術(shù)創(chuàng )新，以適應國產(chǎn)化要求，為財務(wù)公司提供一個(gè)安全、自主、可控的資金系統，加快集團企業(yè)信息技術(shù)創(chuàng )新應用的進(jìn)程。

（三）提升資金配置效率，降低運營(yíng)成本

N20充分結合財務(wù)公司管理制度，覆蓋資金運營(yíng)的每個(gè)場(chǎng)景，助力數字化轉型。在資金集中方面，輔助財務(wù)公司制定靈活的定價(jià)策略，吸收成員單位優(yōu)質(zhì)存款，加強集團資金集中控制；在資金調度方面，通過(guò)頭寸智能調度策略，實(shí)現最優(yōu)的頭寸余額調動(dòng)，降低財務(wù)公司資金調撥成本；在資金運營(yíng)方面，通過(guò)多樣化資金歸集策略，加強集團企業(yè)的資金借貸管理平衡，提升集團資金配置效率，降低資金運營(yíng)成本。

（四）全面風(fēng)險監控，降低運營(yíng)風(fēng)險

N20圍繞新規打造，在原有業(yè)務(wù)范圍的基礎上進(jìn)行了梳理和優(yōu)化，打造各個(gè)場(chǎng)景的風(fēng)險模型，同時(shí)利用數艙監管自動(dòng)化采集監管數據、智能化分析，提供流動(dòng)性、貸款余額、票據承兌余額、上市公司存款額等風(fēng)險指標，加強業(yè)務(wù)合規管控，夯實(shí)資金管理業(yè)務(wù)的健康發(fā)展基礎。